净值成长率
发布时间:2010-12-24 00:00
作者:互联网
来源:百科
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净值成长率(Performance)
什么是净值成长率
共同
基金的净值会随着市场
价格的波动使
资产增多或减少,而其上下增减的幅度,则称为净值成长率。
投资基
金的最大目的在于求得最大获利,因此评估基金的投资报酬率时,格外显得重要。虽然基金过去
绩效表现并不是未来获利的
保证,但却是评估基金的一项历史所以当市场
行情走弱或走强时与大盘比较时能具有相对的抗跌性和成长性,在选购基金时亦能产生其参考
价值。
净值成长率的公式
净值成长率=净值增加额/期初净值=(
工作储蓄+
理财收入-理财
支出)/(资产-
负债)
从净值成长率角度评估基金业绩
第一种方式选定特定期间(1个月或1季、1年等)比较:一、同类型基金自期初至期末的净值涨跌幅;二、针对
股票型基金,以股价指数某一段上升(或下跌)
波段为
基础,比较同类型基金在这段行情过程中的净值涨跌幅。
第二种方式比较能显示基金
经理人的功力。如果某个基金在指数上扬时,净值涨幅均能超过同类型基金及指数,反之在指数下跌时,净值跌幅又低于同类型基金及指数,那么该基金经理人对于波段行情的掌握及选股方向必有独到之处。
备注:数据仅供参考,不作为投资依据。